来宾网--晚刊讯（记 者 莫 岑 通讯员 莫崇贵 罗 强）随着互联网经济的不断发展，网络支付已深入人心，然而，一些人却利用网络支付平台的便利实施违法犯罪。2月3日，记者从来宾市公安局召开的“7·08”特大非法经营专案新闻发布会上了解到，该局在查处一个“跑分”团伙时，顺藤摸瓜，破获“7·08”特大非法经营专案，106名嫌疑人被抓获，涉案金额近30亿元。其中，警方现场缴获的现金就达600多万元。

为赚取高额佣金  组成违法“跑分团”

市公安局经侦支队副支队长覃伟告诉记者，2020年7月，支队通过公安大数据分析，获取了一条涉及银行卡犯罪的可疑线索：以来宾籍韦某涛、杨某等人为首的一伙人可能从事非法经营行为。“他们大量收购银行卡及二维码，并在小区租房，吸纳不少亲朋好友组成‘跑分’团队，从事违法犯罪活动。”覃伟说。

那么，什么是“跑分”？经侦支队支队长陆华解释，“跑分”是利用正常用户的微信、支付宝收款码及银行卡替别人收款，从中赚取佣金。平台运营商，一方面对接资金接收、流转的需求方，另一方面组织“跑分”会员，根据需求进行收付款。归根结底，是利用网络支付形式接收、流转资金，使非法资金来源“合法化”，以达到规避监管、逃避打击的目的。该团伙利用非法网络支付平台从事非法资金结算业务，组织会员为境外赌博网站收取、转移赌资，形成“赌资-平台会员-跑分平台-境外赌博网站”资金流转闭环路径，以赚取佣金。

民警继续调查发现，其上线团伙成员苏某（来宾籍人）、刘某华（广东籍人）负责在菲律宾等东南亚国家与境外赌博网站进行通道对接，指挥境内跑分人员为赌博网站提供资金结算业务。经初查，该案涉及犯罪团伙5个，主要分布在山东、福建、河南、广东和广西柳州、来宾等地，犯罪团伙日均进行非法资金结算高达1000万元，涉案金额近30亿元人民币。“每结算一笔钱就会得到一部分佣金，该团伙每人每天非法结算的资金少则数百万元，多的上千万。”经侦支队一大队大队长庄镇华说。

海量信息中找线索  团伙架构浮出水面

2020年7月8日，来宾市公安局对杨某等人涉嫌非法经营案进行立案侦查，即“7·08”专案。

“此类新型网络犯罪案件，我们此前接触较少且没有现成的经验办法可借鉴，加之涉案成员众多，人员成分复杂，我们只能摸着石头过河，边调查边学习。”庄镇华说，该案历时5个多月的艰苦侦查，专案组侦查员以海量的人流、物流、资金流、信息流等基础信息为突破口，辗转区外5省、区内3地市实地核查，最终确定了“跑分”团伙的组成、分工、身份及作案信息。通过蹲点守候、跟踪摸排，该团伙的工作窝点和犯罪嫌疑人的行踪逐渐浮出水面。

2020年12月17日，在自治区公安厅协调支持下，来宾市公安局调集500多名警力，分成12个小组分赴山东、福建、河南、广东、柳州等地，开展统一收网行动，当晚共捣毁犯罪窝点22处，抓获犯罪嫌疑人102人，现场扣押涉案电脑63台、手机236部、银行卡713张、现金120多万元人民币、涉案汽车3辆以及作案工具一批；查封冻结涉案账户2300多个，冻结涉案资金1.1亿元人民币，打掉“520”“大长城”等非法网络支付平台9个。

2021年1月14日，专案组再次赶赴福建省展开抓捕行动，在泉州市晋江市抓犯罪嫌疑人王某芳、杨某广，缴获涉手机5部、银行卡10张；在厦门市抓获犯罪嫌疑人王某刚、吴某根夫妇2人，缴获手机4部、银行卡5张及现金480多万元、车辆2辆。

“跑分”团伙被端  敲响安全警钟

据犯罪嫌疑人交代，2020年以来，韦某涛、苏某斌等人先后组织韦某新、谭某恩等人组成9个团伙，并各自成立工作室，组织多名人员组成“跑分”团伙，为境外人员犯罪嫌疑人苏某（在逃）等人接收转移网络赌博资金并获取佣金，涉案金额巨大。截至目前，已刑事拘留73人。其中，韦某涛等31人因涉嫌开设赌场罪被依法逮捕，6人因涉嫌帮助网络犯罪罪被依法逮捕，取保候审32人。

警方提醒，不要轻信虚假宣传自己拥有支付结算业务许可牌照的非法支付平台，特别要注意保护个人隐私，不要将个人身份信息出卖给他人，也不要将个人银行账户或第三方交易账户等重要信息出租出借；在进行虚拟货币交易前，应注意识别网站真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，尽量避免通过超链接方式登录虚拟货币交易平台、网上银行、购物网站或第三方支付网站；不要随意为他人“代买”虚拟货币，避免沦为犯罪分子的犯罪工具；不轻易被不切实际的高利润所诱惑，严禁参与洗钱等违法犯罪活动。